虛擬貨幣融資在中國違法嗎？一文說清法律紅線

數(shù)字貨幣融資這個(gè)話題，最近幾年越來越熱，很多人都在問：融資數(shù)字貨幣到底違不違法？要回答這個(gè)問題，我們需要從法律層面來理解。中國對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管態(tài)度一直很明確，尤其是2017年之后，監(jiān)管部門出臺(tái)了一系列政策，逐步收緊了對(duì)虛擬貨幣融資活動(dòng)的管控。

2017年9月4日，中國人民銀行等七部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確規(guī)定代幣發(fā)行融資（ICO）屬于未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。這一公告直接給國內(nèi)的虛擬貨幣融資踩了一腳急剎車融資數(shù)字貨幣違法嗎，自此之后，任何在國內(nèi)開展的ICO活動(dòng)都處于非法狀態(tài)。

隨后幾年，監(jiān)管政策持續(xù)加碼。2021年9月，中國人民銀行等十部門發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，再次明確虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括兌換、交易、中介服務(wù)等，均屬非法金融活動(dòng)。境外交易所向境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣被認(rèn)定為非法。這意味著，不僅是發(fā)行環(huán)節(jié)，連交易、中介服務(wù)都踩到了法律紅線。

那如果有人在境外發(fā)幣、面向境內(nèi)用戶融資，又是什么情況？法律上仍然可能被追責(zé)。根據(jù)中國法律，只要行為人是中國公民，或者融資行為影響到中國社會(huì)秩序，就可能適用中國的法律管轄。近年來已有不少案例，從事虛擬貨幣融資的境內(nèi)人員被以非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪追究刑事責(zé)任。

對(duì)于普通參與者和項(xiàng)目方來說虛擬貨幣融資在中國違法嗎？一文說清法律紅線，結(jié)論很簡單：在中國境內(nèi)開展虛擬貨幣融資活動(dòng)，法律風(fēng)險(xiǎn)極高，幾乎可以確定屬于違法行為。如果你想從事相關(guān)領(lǐng)域，務(wù)必咨詢專業(yè)律師，了解清楚法律邊界，切勿以身試法。